Коллективные инвестиции. Что нужно знать инвестору в 2023 году

В этой статье поговорим про коллективные инвестиции — стратегию, которая только недавно начала обретать популярность среди российских инвесторов. Разберёмся, как это вообще работает, обсудим плюсы и минусы такого подхода и поделимся перспективными проектами для вложений. Поехали.

В основе стратегии коллективных инвестиций лежит простой принцип: несколько инвесторов объединяют свои средства и создают общий фонд. Средства из этого фонда идут на покупку коммерческой или жилой недвижимости и последующее управление приобретёнными активами. Каждый участник при этом получает в распоряжение долю объекта, размер которой напрямую зависит от количества вложенных средств.

В России такие объединения чаще всего принимают форму закрытых паевых инвестиционных фондов — или сокращённо ЗПИФ. ЗПИФы обычно создаются под определённые проекты и выступают в роли управляющих компаний, которые проводят ремонтные работы, привлекают арендаторов, собирают арендные платежи и поддерживают объекты в ликвидном состоянии.

Чтобы стать участником закрытого паевого инвестиционного фонда, нужно купить специальные ценные бумаги — паи. Они подтверждают право инвестора на определённую долю в имуществе фонда. По истечении заранее установленного срока вы сможете продать эти паи и получить прибыль — если, конечно, вложения оказались удачными и стоимость ценных бумаг выросла. Закрытыми же такие фонды называются из-за того, что количество паёв ограничено, а приобрести их можно только на этапе формирования организации.

Деятельность инвестиционных фондов регулируется законом №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» от 29 ноября 2001 года. Его приняли после многочисленных афер с печально известными чековыми инвестиционными фондами, которые часто уводили активы в офшорные зоны и оставляли частных инвесторов ни с чем. ЗПИФы такой опасности не несут — на данный момент они выступают в качестве самого защищённого инструмента коллективных инвестиций.

Кому подойдут коллективные инвестиции

Инвесторам, для которых в первую очередь важна надёжность вложений — а также всем, кто хочет получить стабильный источник пассивного дохода. Эта стратегия не принесёт вам сверхприбыль за несколько месяцев, но она отлично показывает себя в долгосрочной перспективе. В некоторых случаях такой подход может быть даже выгоднее, чем классическая покупка недвижимости.

Главное — правильно выбрать управляющую компанию, потому что от её действий напрямую зависит судьба ваших вложений.

Преимущества коллективных инвестиций

Низкий порог входа

Чтобы инвестировать в рынок недвижимости самостоятельно, нужен огромный стартовый капитал — хорошие квартиры в Москве стоят десятки и сотни миллионов рублей. ЗПИФы решают эту проблему: поскольку вы покупаете не целый объект, а долю в имуществе фонда, порог входа снижается в несколько раз. Стоимость одного пая чаще всего начинается от 300 000 рублей, а в некоторых случаях достаточно вложить всего 100 000 рублей.

Высокая доходность

Закрытые ПИФы в среднем предлагают доходность от 10–12% годовых. Вы также можете рискнуть и вложить средства в ещё строящиеся объекты — тогда доходность вырастет в два-три раза.

Прозрачность

ЗПИФы обязаны регулярно предоставлять отчёты о движении средств и уведомлять участников об общем состоянии инвестиционного портфеля — а значит, вы всегда знаете, что происходит с вашими деньгами.

Безопасность

Государство тщательно контролирует деятельность закрытых ПИФов. Фонды обязаны заключать договоры с независимыми аудиторами, которые проверяют бухгалтерскую отчётность и следят за документооборотом. В качестве дополнительной меры безопасности средства участников всегда отделяются от средств управляющей компании и хранятся в специализированном депозитарии.

Экономия времени

В случае с инвестиционными фондами вам не нужно знать всю подноготную рынка недвижимости, решать бюрократические задачи, самостоятельно искать арендаторов и параллельно решать любые возникающие проблемы. Управление средствами на себя берут специально обученные менеджеры управляющей компании.

Отсутствие контроля

К сожалению, у экономии времени есть и обратная сторона — пайщики не участвуют в управлении активами и полностью зависят от решений управляющей компании. Если участник не согласен с какими-либо действиями УК, он вряд ли сможет на них повлиять. Поэтому мы рекомендуем очень тщательно подходить к выбору фонда и уделять особое внимание его инвестиционной программе.

Комиссии

Управляющая компания возьмёт все операционные и административные заботы на себя — и, конечно, будет регулярно взимать комиссию за оказываемые услуги. Однако есть и хорошие новости: чем больше средств вы вкладываете, тем более выгодные условия сотрудничества вам предложит УК.

Обратите внимание, что при покупке и продаже паёв тоже могут взиматься комиссионные сборы.

Ограничения по выводу средств

Некоторые ЗПИФы могут ограничивать частоту и размер продажи паёв, что негативно сказывается на гибкости инвесторов. Также стоит иметь в виду, что досрочно погасить паи обычно нельзя — фонд пойдёт на такие уступки только в исключительных случаях и только, если досрочное погашение предусматривается договором.

Популярные краудфандинговые платформы

Rentaved

Порог входа — от 500 000 рублей.

Ожидаемая доходность — от 15% годовых.

Компания Rentaved специализируется на объектах редевелопмента, коммерческой недвижимости, загородных комплексах и жилой недвижимости за границей. Выплаты производятся по установленным правилам доверительного управления Фондом конкретного объекта.

Aktivo

Порог входа — 370 000 рублей.

Ожидаемая доходность — от 11% годовых.

Краудфандинговая компания Aktivo занимается поиском и тщательным подбором коммерческих объектов, имеющих качественный пул арендаторов и стабильную долгосрочную доходность. Чтобы начать инвестировать, вам нужно зарегистрироваться на сайте платформы, выбрать фонд и количество паёв и заключить договор. Выплаты производятся ежемесячно.

RUNOVSKY 14

RUNOVSKY 14 — трёхэтажный клубный дом делюкс-класса в двух минутах ходьбы от метро «Новокузнецкая».  Фасады здания сочетают в себе пластику ар-деко и классическую простоту форм, а необычный для архитектурного ландшафта Москвы чёрный цвет делает комплекс одной из самых ярких новинок этого года.

Проект включает в себя всего 38 апартаментов, поэтому жильцы смогут рассчитывать на высокий уровень приватности. Благодаря панорамному остеклению в апартаментах всегда будет много солнечного света, а современное инженерное оснащение позволит жить одновременно и комфортно, и безопасно. Все резиденции предлагаются с готовой дизайнерской отделкой в трёх вариантах.

На цокольном этаже будут работать кафе и ресторан — идеальные локации для того, чтобы провести деловую встречу или поужинать с семьёй. Резиденты также получат доступ к тренажёрному залу и автоматизированному подземному паркингу на 13 мест, а любой бытовой вопрос можно будет поручить консьержу.

Клубный дом делюкс-класса на Дербеневской набережной. OPUS не просто стоит на берегу Москвы-реки — он старается ей уподобиться: форма здания вторит волне, террасы плавно спускаются каскадом с высоты 11 этажей, а в панорамных окнах игриво отражается течение могучей реки..

Дом делится на шесть секций. Внутри — квартиры с 1-4 спальнями и пентхаусы. Минимальная площадь помещений составляет 56 квадратных метров, а максимальная доходит до 234 квадратных метров. Практически все планировки включают в себя балконы, а благодаря волнообразной форме здания и креативной группировке окон виды на Москву-реку открываются из каждого лота. Все окна без исключения панорамные, а высота потолков начинается от трёх метров в квартирах и доходит аж до семи метров в пентхаусах.

Отдельная гордость OPUS — закрытый двор с ландшафтным дизайном, который тоже черпает вдохновение из стихии воды. Здесь есть прогулочные аллеи, детская и спортивные площадки, а зимой открывается каток. Первый этаж здания полностью отдаётся под ритейл, во дворе будет также работать отдельная торговая галерея с бутиками, кафе, салонами красоты и магазинами.

Хотите купить квартиру в новостройках Москвы для жизни или инвестиций? Мы поможем. Просто перейдите на главную страницу сайта и ознакомьтесь с сотнями самых актуальных предложений на рынке элитной недвижимости Москвы. А если у вас нет времени на поиски, позвоните по номеру +7 (499) 681-74-01 — наши эксперты подберут наиболее подходящие для вас варианты. Работаем c любовью и без комиссии.